Дебиторка / кредиторка

Кому компания должна и кто должен компании. Считается по операциям в системных категориях займов и кредитов, по каждому контрагенту.

Где открыть

Аналитика → Дебиторка / кредиторка.

Что показывает

Две вкладки:

Дебиторка (кто должен вам)

Таблица контрагентов с положительным сальдо по займам:

| Контрагент | Выдано (займ) | Возвращено | Остаток | |---|---|---|---| | Иван (физлицо) | 1 000 | 600 | 400 | | ООО «Партнёр» | 5 000 | 3 000 | 2 000 | | Серёжа | 200 | 200 | 0 |

Считается так: для каждого контрагента берутся все операции в категориях:

• «Выдача займа» (плюс к долгу контрагента перед вами).
• «Возврат займа» (минус к долгу).

Остаток = Сумма (Выдача займа) − Сумма (Возврат займа).

Если результат 0 — контрагент рассчитался полностью. Положительный — должен вам. Отрицательный (вернул больше чем взял) — теоретически возможен, но обычно сигналит о неправильно проставленных категориях.

Кредиторка (кому должны вы)

Аналогично, но по системным категориям:

• «Получение кредита» (плюс к вашему долгу контрагенту).
• «Погашение кредита» (минус).

Что нужно для корректности

Используйте системные категории на каждой операции займа / кредита — иначе отчёт будет пуст. См. Системные категории.

Если категории случайно удалили или переименовали — отчёт работать не будет. inCash защищает их от удаления / переименования, но если вы создали компанию до 28.04.2026 — проверьте что они есть в Настройках → Категории.

Раскрытие операций

Клик по строке контрагента раскрывает все операции по нему — выданные суммы и возвраты с датами. Можно увидеть всю историю долговых отношений в хронологии.

Клик по конкретной операции в раскрытом списке → модалка редактирования (если не VIEWER).

Период

По умолчанию — «Всё время» (отчёт даёт текущее сальдо, поэтому история должна быть учтена полностью). Если выбрать «Месяц» — увидите только операции за этот месяц, что обычно бесполезно для отчёта о долгах.

Связь с CashFlow и P&L

• В CashFlow операции займов / кредитов видны — деньги реально двигаются.
• В P&L — не видны. Системные категории имеют флаг excludeFromPnl=true. Это правильно: займ — не доход, погашение — не расход. См. Исключить из P&L.

Что отчёт не показывает

• Долги по обычным категориям — например, ваш сотрудник выдан аванс «зарплата». В категории «Зарплата» (а не «Выдача займа») — отчёт это не увидит. Если хотите трекать как долг — записывайте в категорию «Выдача займа».
• Сроки погашения — поле дедлайна у операций займа нет (на дорожной карте).
• Проценты — учитывайте через отдельные операции в подходящей категории (например, «Прочие доходы»).