CashFlow vs P&L
CashFlow отвечает на вопрос «сколько денег прошло». P&L — «сколько вы заработали». Эти числа могут отличаться очень сильно.
Главное различие
| | CashFlow (кассовый метод) | P&L (метод начисления) |
|---|---|---|
| Группирует по полю | date | periodTo |
| Что показывает | Реальное движение денег | Экономический результат |
| Когда расход «случился» | В день оплаты | В день, к которому он относится |
| Что не учитывает | — | Категории «Исключено из P&L» |
Почему числа могут не сходиться
Зарплата за январь, выплачена 5 февраля
В CashFlow расход −500 USD появится в феврале (когда деньги ушли). В P&L — в январе (потому что зарплата заработана сотрудником в январе).
Аренда офиса на год вперёд
Заплатили 12 000 USD в январе за весь 2026 год.
- В CashFlow: −12 000 USD в январе (одна большая дыра).
- В P&L: −1 000 USD каждый месяц (если задать
periodFrom = 2026-01-01,periodTo = 2026-12-31— расход распределится).
Возврат займа
Клиент вернул вам 5 000 USD долга.
- В CashFlow: +5 000 USD как поступление.
- В P&L: 0 — это не доход, это движение по балансу. Категория «Возврат займа» отмечена
excludeFromPnl: true.
Какой отчёт когда смотреть
- CashFlow — для денежного контроля. «Хватит ли денег на следующую неделю», «куда уходят деньги», прогноз кассовых разрывов.
- P&L — для понимания прибыльности. «Зарабатывает ли бизнес», «какая маржа», «есть ли убыток в этом месяце независимо от движения денег».
Здоровому бизнесу нужно следить за обоими: можно быть прибыльным по P&L и при этом разориться от кассовых разрывов; и наоборот — иметь много денег на счёте, но генерировать убытки.
Что задаёт разницу в inCash
Три механизма:
- Период начисления (
periodFrom/periodTo) — растягивает расход / доход на месяцы. См. Даты. - Флаг
excludeFromPnlна категории — операции этой категории видны в CashFlow, но игнорируются в P&L. См. Исключить из P&L. - Системные категории займов — все 4 имеют
excludeFromPnl=trueпо умолчанию. См. Системные категории.
FAQ
Конкретный вопрос «почему мой P&L не сходится с CashFlow» разобран в FAQ.